作者：POS机行业新闻小编发布时间：2024-05-21分类：行业新闻浏览：33
随着信用卡的普及，一些不法分子也瞄准了这块“蛋糕”，利用各种手段进行非法套现。近日，湖南省汨罗市公安局破获了一起涉及信用卡非法套现的案件，涉案金额高达40亿元，引起了社会的广泛关注。
据悉，这起案件的起因是有人举报了一款提供信用卡代还业务的App。2023年年初，湖南省汨罗市公安局接到群众举报称，自己使用了某款提供信用卡代还业务的App，由于担心可能涉及违法，所以主动向警方提供相关线索。针对这个线索，汨罗警方决定对此展开调查。
经过深入调查，警方发现，这款信用卡“代还”App只能通过非正常渠道进行下载，在使用时需要用户在信用卡里保留部分限额，然后通过这款App以消费模式反复刷卡、还卡，重复多次后就能达到还清信用卡账单的目的。进一步调查发现，使用此类信用卡“代还”App需要用户填写个人详细信息，包括姓名、联系方式，以及信用卡的贷款金额、逾期情况等相关信息。
在掌握了大量证据后，2023年7月中旬，汨罗警方奔赴山东、福建、辽宁等地对相关违法犯罪人员进行收网，截至目前共抓获涉案人员19人，查明该犯罪团伙违规套现金额约40亿元，其中信用卡套现还款金额近百亿元，平台违规获利金额约1.2亿元。目前，该案已移送至检察机关审查起诉。
据了解，这个犯罪团伙是一家位于山东的某网络科技公司，涉嫌非法经营罪。该公司总共开发了45款类似的App，所有的功能都是一样的，涉及的用户已在全国各个省份有80多万人。这80多万人里面有5.6万人是代理，所谓的代理就是，第一个他们会自己去推广发展这些下线，吸引更多的人来使用这个App。第二个就是所有通过代理来使用App的用户，相应的在用户刷款的额度里面，千分之六的手续费中，大约千分之二是给代理的分成。
在这起案件中，我们可以看到，随着科技的发展，信用卡套现案件已经由传统线下POS机套现向线上App、二维码、移动终端套现迁移；App软件研发、项目运营、宣传推广等环节专业化、产业化特征日益明显。此外，套现与地下钱庄、电信诈骗、网络赌博等犯罪交织，助推其发展蔓延。
这起案件再次提醒我们，要提高警惕，防范金融风险。在日常生活中，我们要合理使用信用卡，遵守法律法规，不要轻信所谓的“代还”业务，以免上当受骗。同时，我们也要支持和配合公安部门的工作，共同打击各类违法犯罪行为，维护金融市场的稳定和安全。