作者：POS知识网发布时间：2026-07-29分类：行业新闻浏览：13
看似普通的POS机刷卡、信用卡代还操作，背后却藏着规模惊人的非法资金黑产！四川遂宁射洪警方近期成功打掉一个盘踞四年、辐射全国的特大养卡代还非法经营团伙，彻底捣毁跨区域非法结算网络，创下惊人涉案数据，狠狠整治了信用卡套现灰色产业链。
据警方通报，该犯罪团伙仅靠批量POS机、囤积他人信用卡，通过伪造日常消费流水循环操作，四年时间织就覆盖全国17省52市的非法资金流通网络，累计涉案金额高达52亿元，规模触目惊心。
该案的侦破突破口，源自中国邮政储蓄银行反洗钱部门的日常风控监测。2023年初，工作人员在排查流水时发现，个人账户赵某蓉的交易模式极度异常，呈现典型的资金快进快出、不留留存特征。
这种转入即刻转出、无正常消费周期的流水形态，是非法套现、资金代还等黑产操作的典型特征。银行第一时间将可疑线索移交射洪市公安局经侦大队。
办案民警通过多层级资金溯源、上下游流水研判，逐步摸清完整犯罪脉络，一个分工明确、层级清晰，初步涉案金额达2.3亿余元的非法经营犯罪团伙，完整浮出水面。
警方精准锁定团伙窝点与涉案人员后，果断开展集中收网行动，一举抓获13名犯罪嫌疑人，捣毁3处地下作案窝点，现场查扣大量作案工具。
本次行动共计扣押263台POS机、1584张信用卡，所有卡片均为全国各地客户交由团伙托管的个人信用卡，长期被团伙统一管控，用于按月代还账单、循环套现。
经核查，团伙名下所有POS机，均是以本人、亲友名义，从多家第三方支付机构批量申办，专门用于伪造虚假消费流水，规避监管核查，长期游走在法律红线之上。
案件审讯阶段，多名嫌疑人心存侥幸、刻意规避罪责。先是谎称所有交易都是真实合规的日常消费交易，试图洗白自身行为；见说辞不成立后，又改口辩称只是无偿帮亲友垫还信用卡，不存在牟利行为。
但警方掌握的四年完整流水记录、海量涉案机具、上千张托管信用卡、层级化团伙分工等铁证，彻底推翻嫌疑人的狡辩。最终所有涉案人员均对非法经营、信用卡套现代还的犯罪事实供认不讳。
目前，该案已经完成司法审理，谢某斌等核心团伙成员，均被法院以非法经营罪依法判处有期徒刑，并处相应罚金，为这场特大信用卡黑产案件画上句号。
警方特此提醒：信用卡托管、找人代还、虚假交易套现均属于违规违法行为，不仅会导致个人征信受损、卡片被封，还会沦为非法资金流转的工具，涉嫌参与非法经营犯罪，切勿心存侥幸以身试法。