作者：POS机客服发布时间：2025-09-24分类：行业新闻浏览：14
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据越南权威财经媒体《越南投资者》报道，越南国家银行（SBV，即越南央行）近期出台一系列大额交易监管新规，旨在全面强化反洗钱、反恐融资及防止武器扩散资助的监管力度。新规不仅对银行转账设置明确报告门槛，还对跨境支付、旅行者携带贵重物品出境提出更严格要求，预计2026年1月起全面落地生效。
根据新规要求，自2024年11月起，越南境内所有银行需对单笔金额达5亿越南盾（约合1.51万美元）及以上的国内转账逐笔向央行提交报告。这一要求打破了此前“汇总报告”的模式，实现对大额国内资金流动的“逐笔追踪”，可更精准识别异常资金转移轨迹。
跨境资金流动的监管门槛进一步降低——新规将跨境支付的报告标准设定为单笔1000美元及以上，无论资金流向境内外，相关银行及支付机构均需及时向越南央行监管部门提交交易详情，包括付款人、收款人信息、资金用途、交易币种及金额等核心要素。
越南央行表示，这一调整是为了与FATF（反洗钱金融行动特别工作组）的国际监管标准接轨，避免因监管漏洞被列入“灰名单”，保障越南金融系统的国际信誉。
新规明确两大关键时间节点：
2024年12月底前：所有越南金融机构（含银行、支付公司、信用合作社等）需完成内部系统改造与流程优化，确保具备记录、统计及上报大额交易数据的能力；
2026年1月1日起：新规全面生效，金融机构需100%合规运行，未按要求报告或存在系统漏洞的机构将面临罚款、业务限制等处罚。
值得注意的是，2026年初起，银行及金融服务提供商还需强制部署自动监控软件。该软件需具备三大核心功能：对接国际黑名单数据库、实时筛选政治公众人物（PEP）相关交易、自动标记可疑资金活动（如短期内频繁大额转账、无合理用途的跨境资金流动等），实现“科技赋能监管”。
除金融机构外，新规还对个人旅行者携带贵重物品出境提出更严格申报要求。根据规定，任何人携带价值4亿越南盾（约合1.51万美元）及以上的物品出境时，必须向越南海关部门主动申报，涵盖的物品类型包括：
• 流通票据（如支票、汇票、债券等）
• 白金、宝石及各类贵金属（黄金除外，黄金申报仍按现有规则执行）
• 其他具有高价值的有形资产（如高端艺术品、奢侈品等，需提供价值评估证明）
越南央行特别说明，现有现金与黄金出境申报规则保持不变，此次调整仅针对此前监管空白的“非现金高价值物品”，避免不法分子通过携带贵重物品转移资金、规避洗钱监管。
越南国家银行在新规解读中强调，此次监管升级是“提升金融系统透明度、强化全球反洗钱义务遵守”的关键举措。近年来，越南经济快速发展，跨境资金流动日益频繁，原有监管框架存在“大额交易追踪不及时、可疑活动识别滞后”等漏洞，亟需通过新规填补。
通过逐笔报告大额交易、部署自动监控系统、强化出境物品申报等措施，越南不仅能更有效打击洗钱、恐怖融资等违法犯罪行为，还能进一步提升其金融市场的国际认可度，为吸引外资、推动跨境金融合作创造更安全的环境。