作者：POS知识网发布时间：2025-09-25分类：行业新闻浏览：14
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案件核心警示：“您好，我是银联售后，您的POS机需要升级，新机器激活后299元费用6个月返还！”——这样的电销话术，让全国5200余人掉入诈骗陷阱。甘肃白银一个POS机电销团伙，靠篡改客服电话、虚假承诺，骗走157万余元，最终老板杨某被判10年。更令人震惊的是，团伙还涉嫌贩卖公民个人信息，检察机关同步提起公益诉讼，实现全链条打击。
案件的起点，是白银平川当地多家个体户的投诉：更换新POS机后，被要求缴纳299元或399元“激活费”，对方承诺“使用6个月后全额返还”，可到期后要么联系不上，要么被各种理由推脱，甚至直接被拉黑。
骗局初期特征
受害者从最初几十人，逐渐扩散到全国范围，最终统计达5200余人
涉案POS机涉及多个正规品牌，犯罪团伙利用品牌信任度降低受害者警惕
核心诱饵是“激活费返还”，金额299元-399元，单份金额不高但累计规模惊人
随着投诉量增加，公安机关介入调查，一个以杨某为首、分工明确的POS机电销诈骗团伙逐渐浮出水面。由于受害者遍布全国、涉案品牌多、资金流向复杂，案件取证难度极大，检察机关随即提前介入，引导侦查方向。
杨某团伙并非“小打小闹”，而是形成了一套标准化的诈骗流程，从获客到收钱再到“甩锅”，每一步都经过精心设计，同时还衍生出公民个人信息贩卖的黑色交易。
身份冒充：招募员工培训话术，冒充银联、信用卡中心工作人员或POS机售后
篡改信息：发货时取出正规POS机包装盒内的说明书，将官方投诉电话改为团伙400电话
虚假承诺：欺骗客户“首笔299/399元扣费是激活费，6个月返还”，实际扣费被团伙提现
拒绝退款：客户要求返还时，编造理由推脱，或直接删除、拉黑联系方式
团伙成员吴某从他人处购买公民个人信息，非法出售、提供给杨某团伙，用于精准电销POS机，从中牟利。这一行为不仅为诈骗提供“客源”，还严重侵犯公民隐私权。
最终查实：团伙共诈骗金额157万余元，涉及全国5200余名受害者。
为确保案件查深查透，检察机关提前介入，从侦查思路、证据固定、罪名认定等多方面引导公安机关，不仅打击诈骗主罪，还深挖衍生犯罪，实现“全链条打击”。
检察关键行动
引导取证：围绕诈骗模式、涉案金额、获利情况、受害者认知等核心，提出侦查意见，调取证人证言、银行流水、刷卡记录，扣押POS机、电脑、手机等作案工具，提取电子数据
深挖犯罪：发现团伙涉及公民信息贩卖后，引导公安机关继续侦查，查清吴某的信息来源、贩卖数量及获利情况
公益诉讼：将吴某侵犯公民个人信息线索移交公益诉讼部门，以“损害社会公共利益”为由，提起刑事附带民事公益诉讼
通过全方位引导，公安机关完整固定了团伙的诈骗证据链和公民信息犯罪证据，为后续定罪量刑和公益诉讼打下坚实基础。
白银市平川区人民检察院以“诈骗罪”对杨某团伙11名成员提起公诉，同时以“侵犯公民个人信息罪”对吴某提起公诉，并同步提起刑事附带民事公益诉讼。法院审理后，全部支持检察机关诉求。
| 被告人 | 罪名 | 判决结果 |
|---|---|---|
| 杨某（团伙老板） | 诈骗罪 | 有期徒刑10年，罚金6万元 |
| 团伙其他10名成员 | 诈骗罪 | 有期徒刑2年-5年，罚金8000元-3万元 |
| 吴某 | 侵犯公民个人信息罪+刑事附带民事公益诉讼 | 承担刑事责任，支付公益赔偿金3万元，在国家级媒体公开赔礼道歉 |
判决生效后，吴某已足额缴纳3万元公益赔偿金，并在国家级媒体刊登道歉信；杨某及其他团伙成员也已开始执行刑期，这起横跨多省份、涉及两大罪名的POS机诈骗案，最终画上了句号。
杨某团伙的骗局给所有POS机用户敲响警钟，遇到以下情况，一定要提高警惕，避免被骗：
1. 警惕“身份冒充”：银联、银行、正规支付机构不会主动电销“升级POS机”，接到此类电话，可直接拨打官方客服核实，不要相信对方提供的“400电话”
2. 拒绝“激活费返还”承诺：正规POS机激活可能有押金，但押金规则会明确写在合同或说明书中，且返还条件透明（如达标交易量），不会以“使用6个月返还”等模糊承诺诱导
3. 保护个人信息：不要向陌生电销人员提供身份证、银行卡、信用卡信息，避免个人信息被贩卖，成为诈骗目标
记住：天上不会掉馅饼，“低门槛、高返还”的POS机推广，背后往往藏着诈骗陷阱。遇到可疑情况，及时向公安机关或市场监管部门举报，维护自身权益。
标签：POS机诈骗