武宁公安侦破POS机洗钱案！出借对公POS机、账户出借一律重罚

近日，武宁县公安局刑侦大队联合工业园派出所联动出击，成功侦破一起掩饰、隐瞒犯罪所得刑事案件，精准打掉一条利用企业对公账户、POS机违规过账的新型洗钱灰色链条，有力打击了当地涉资金违法犯罪乱象，起到了极强的警示震慑作用。

据警方通报，案件线索来源于日常资金风控排查，辖区内一家企业的对公账户交易数据异常，频繁接收来路不明的涉诈资金，具备极高的洗钱风险特征。

今年5月，武宁县工业园警方在风控巡查中发现，辖区某企业名下对公账户交易异常频繁，多笔资金深夜、凌晨违规流入流出，交易模式完全不符合正常企业经营逻辑，疑似为电信诈骗、网络犯罪资金洗白过账。

掌握高危线索后，办案民警第一时间上门落地核查、走访涉事企业，快速查清违法事实。经查，该企业负责人为贪图便利、赚取小额好处费，在与对方无任何业务往来、互不相识的前提下，违规将企业正规POS机对外出借，为不法分子提供资金流转通道。

警方深入侦查发现，两名涉案嫌疑人员专门从外省流窜至武宁县，精准利用本地企业合规资质和机具漏洞实施犯罪。嫌疑人借助涉案企业出借的对公POS机完成刷卡入账，再通过企业网银U盾操作批量转出资金，层层洗白非法资金，完成完整的洗钱闭环。

这类作案方式隐蔽性极强，依托正规企业商户资质伪装交易，能够轻松规避基础风控筛查，也是目前公安重点打击的新型支付违法犯罪模式。

5月21日，武宁县公安部门依法完成案件处置，根据法律法规作出分级处罚。针对违规出借POS机、放任机具被用于违法犯罪的涉事企业，依法作出行政罚款处罚，对企业违规行为进行追责警示。

两名跨省实施洗钱操作、涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得的涉案人员，因涉嫌刑事犯罪，被公安机关依法刑事拘留，后续将面临司法起诉与刑事处罚。

警方郑重警示：

对公账户、企业POS机、个人银行卡，严禁出租、出借、出售！切勿贪图蝇头小利，沦为不法分子洗钱工具，触碰法律红线必将从严追责！